如何识别并防范6种虚拟货币诈骗！

数字货币/虚拟货币是什么？

虚拟货币（Cryptocurrency）又称数字货币、加密货币，是由非国家政府开发者发行及管控的全球通用的无实体货币。大多数加密货币建立在区块链技术之上，并非由各国家或政府单位发行，它只存在于网络或虚拟世界中。最早的加密货币是比特币，由名为中本聪的个人或团体于2008年提出的概念。

为什么加密货币市场更容易出现诈骗？

与传统货币不同，加密货币的最大特色是去中心化。在传统货币市场中，存储货币的银行受到政府监管，以防止货币滥用和盗用。然而，区块链世界中没有类似的监管者，并且交易记录虽然透明，但这种去中心化的特性也为诈骗提供了可乘之机。

6种常见的虚拟货币诈骗手法

1.加密投资者诈骗

这种诈骗通常发生在社交媒体上，骗子以高额回报为诱饵，承诺投资者能够快速赚钱。一旦你投资，骗子可能会要求你投入更多资金才能取回之前的投资或盈利。常见迹象包括：

• 诈骗者保证你一定赚钱

• 要求先支付大笔款项

• 先汇虚拟货币，再承诺加倍金额

• 社交媒体推荐的交易所可能是虚假的

案例分析：2021年，某些“投资专家”在社交媒体上承诺“稳赚不赔”，吸引大量投资者。受害者将资金汇入后，发现无法提取任何资金，最终发现自己受骗。

2.ICO诈骗

ICO（Initial Coin Offering）类似于股票IPO，但在加密货币中，没有监管的限制。诈骗者会推出虚假的ICO项目，承诺高回报，实则没有实际项目支撑。常见迹象包括：

• 缺乏可行的商业模式

• 没有详细的白皮书

• 以人头推荐的方式推广

案例分析：2017年，ICO骗局“Centra Tech”承诺通过其加密货币和虚拟信用卡系统为投资者带来高额回报。结果，项目团队被指控诈骗，投资者损失惨重。

3.OTC诈骗

OTC（Over the Counter）指的是场外交易，这种交易缺乏第三方认证，容易出现诈骗。常见诈骗模式包括虚假买卖，交易后不付款。防范措施包括：

• 审核卖家或交易对手的信誉

• 使用第三方交易平台

案例分析：2019年，一名投资者通过社交媒体联系了一个场外交易对手，结果对方在收到虚拟货币后消失无踪，导致投资者蒙受损失。

4.利用假空投诈骗

空投（AirDrop）是通过赠送虚拟货币或NFT来吸引用户。一些诈骗者利用虚假空投，诱导用户下载假钱包或访问虚假网站，从而盗取用户的资金。常见诈骗方式包括：

• 假冒空投网站

• 虚假钱包要求用户授权

案例分析：2022年，Azuki NFT的空投事件中，诈骗者发布了虚假的空投链接，导致多个Azuki持有者的资产被盗取。

5.资金盘诈骗（庞氏骗局）

资金盘诈骗，或称庞氏骗局，以高额回报为诱饵，使用新投资者的资金来支付老投资者的收益。常见特征包括：

• 高额的回报承诺

• 新投资者被鼓励拉下线

• 最终，项目团队卷款逃跑

案例分析：2021年，T-SET项目号称能带来30%至105%的月回报，结果在用户大量投资后，突然无法提现，项目方消失，导致投资者损失。

6.加密货币交易所诈骗

虚假交易所伪装成正规交易平台，诱导用户存入资金，然后限制提款或以各种借口冻结账户。辨别方法包括：

• 核实交易所的真实性

• 注意网站是否为官方，避免被仿冒