穿透迷雾——警惕高额回报背后的“区块链”骗局

“区块链”是什么？它是不是能让我快速赚钱？抱着这样的好奇和疑问，许多人的钱财在风口聚集，最终沦为泡沫。长安区人民检察院受理的张某、翟某等人组织、领导传销活动案，嫌疑人打着“区块链”的幌子，以投资为由，吸引参加者以购买“区块链”的方式取得资格并发展下级。短短数月，发展下线9层，发展下线成员200余人，损失900万余元。

1.新型骗局——不能错过“区块链”这个风口了

“错过了比特币，你不能再错过区块链项目，点对点打款，没有资金池，一周就能获利投资款的10%，这可比银行更安全，再不下手就来不及了。”2019年6月的一天，翟某在和朋友王某闲聊时发现了一个叫做“黄金星座”的新型投资项目，王某的一番介绍让他十分心动，禁不住诱惑，翟某在手机上下载了APP成为了“注册会员”。按照规定，翟某以当前价格买入虚拟物品“星座”，后以7天为一个周期，通过系统随机匹配的交易对象，将“星座”高价卖出，没过多久，翟某发现自己APP上的余额火速攀升，点击提现，几万轻松到账。

2.层层发展——传统“拉人头”方式的“旧瓶装新酒”

获利的翟某欣喜万分，但怎样才能获利更多更快呢？为此，“黄金星座”推出了奖励机制，即通过推广码发展自己的下线会员会获得团队会员奖励的3%-5%。为了提升团队奖励的比重，翟某物色了做互联网生意的张某，并迅速将其发展为自己的下线。张某利用自己的优势，伙同其他会员设立办公地点，以投资理财、互联网+项目为名，创建“黄金星座”商学院，多次通过召开分享会、演说会及在微信群里进行视频、语音宣导等形式，推广“黄金星座”APP，以高额收益为诱饵逐级发展会员，逐渐成为了“黄金星座”石家庄区域的领导者。

3.镜花水月——“金字塔”式传销骗局最终瓦解崩盘

随着下线成员的增加及交易率的提高，“星座”的交易金额逐步攀升，这就导致平台的新进成员望而却步。无新鲜血液的加入，资产如滚雪球一样越滚越大，市场玩家根本无法解决如此庞大的资金周转。为扩大规模，平台再次升级为“矿交所”区块链模式，企图以更高的回报吸引投资。然而好景不长，2020年10月，平台全面崩盘，会员无法提现，损失金额高达900余万元，翟某、张某等人的传销活动也被迫终止。2022年12月长安区人民法院对张某等人以组织、领导传销活动罪判处三年四个月至四年十个月不等的刑期。2023年2月长安区人民检察院将追逃的同案嫌疑人翟某以组织、领导传销活动罪起诉至长安区人民法院。

4.穿透迷雾——警惕高额回报背后的“区块链”骗局

“黄金星座”的本质是披着金融投资外衣，以互助盘传销拉人头的形式运行下去的庞氏骗局，是金字塔骗局的变体。该骗局以高额的回报率吸引投资者，强调“投资必赚，绝无亏损”，却对投资的风险避而不谈。作为“星座”交易支撑的“交易所”系平台自己开发，目的就是将资产全部变为“空气币”“传销币”等虚拟货币，而这些虚拟货币没有与任何有价值的事物绑定，充满了安全漏洞、暗箱操作和内幕交易。且看似暴利的奖励政策之下，其本质无非仍是拉新人玩家填补资产的巨坑，待资产无法进行填补，就是模式瓦解崩盘之时。